Política AML (Prevención del Blanqueo de Capitales) – Hercules Casino

Última actualización: 2026

La presente Política de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (la “Política AML”) describe las medidas y controles aplicados por Hercules Casino (el “Casino”, “nosotros”) para prevenir el uso de nuestros servicios con fines ilícitos, incluyendo el blanqueo de capitales, el fraude y la financiación del terrorismo.

Hercules Casino opera bajo la entidad Versus Odds B.V. y está licenciado por Curacao Gaming Control Board. Esta Política se aplica a los usuarios de hercules-casino.es y servicios relacionados.

1. Alcance y principios

Esta Política AML se aplica a:

Registro de cuenta y acceso a los servicios.
Depósitos, retiradas, cambios de método de pago y solicitudes relacionadas.
Transacciones en moneda fiduciaria y en criptoactivos.
Revisión de actividad, límites, verificaciones y controles de seguridad.

Nuestros principios incluyen: enfoque basado en el riesgo, verificación de identidad (KYC), diligencia debida del cliente (CDD), monitorización de transacciones, registro de evidencias y cooperación con autoridades competentes cuando corresponda.

2. Definiciones (resumen)

AML: Anti-Money Laundering (prevención del blanqueo de capitales).
KYC: Know Your Customer (conozca a su cliente), proceso de verificación de identidad.
CDD/EDD: diligencia debida estándar / reforzada.
PEP: Persona Expuesta Políticamente.
Origen de fondos (SOF): prueba de cómo se obtuvieron los fondos utilizados.
Origen del patrimonio (SOW): explicación del patrimonio global acumulado del cliente, cuando aplique.

3. Requisitos de elegibilidad y prohibiciones

El Casino está disponible únicamente para jugadores de 18 años o más y residentes en países/territorios elegibles. Queda prohibido utilizar la cuenta del Casino para:

Ocultar o convertir fondos de origen ilícito.
Realizar transacciones en nombre de terceros (“cuentas de terceros”).
Transferir valor entre usuarios de forma encubierta, o simular actividad de juego con fines de “pasarela” de fondos.
Usar métodos de pago no autorizados o no propios.
Manipulación, colusión, fraude o abuso de promociones/bonos.

4. Enfoque basado en el riesgo

Aplicamos un enfoque basado en el riesgo para determinar el nivel de diligencia debida requerido. Los factores considerados pueden incluir, entre otros:

País de residencia/ubicación del usuario y exposición a jurisdicciones de alto riesgo.
Patrones de depósito y retirada (frecuencia, importes, velocidad, cambios de método).
Uso de criptoactivos, mezcladores, servicios de anonimización u orígenes no trazables.
Vínculos con PEP o listas de sanciones.
Inconsistencias en datos de cuenta, IP, dispositivo, actividad o documentación.

5. Identificación y verificación (KYC)

Podemos solicitar verificación en el registro, antes de permitir retiradas y/o en cualquier momento durante la relación comercial, especialmente cuando se detecten indicadores de riesgo.

La verificación puede incluir:

Identidad: documento oficial vigente (DNI/pasaporte/permiso equivalente).
Prueba de domicilio: documento reciente (p. ej., factura de suministros, extracto bancario u otro justificante aceptado) con nombre y dirección.
Prueba de método de pago: verificación de titularidad (p. ej., captura parcial, extracto, comprobante o verificación dentro del proveedor de pagos).
Verificación de edad: confirmación adicional cuando sea necesaria.
Selfie/vida (liveness): cuando corresponda para prevenir suplantación de identidad.

Importante: Los datos de la cuenta deben coincidir con los documentos presentados. No se aceptan, por norma general, cuentas o pagos realizados por terceros.

6. Diligencia debida reforzada (EDD)

En situaciones de mayor riesgo, podremos aplicar EDD y solicitar información adicional, por ejemplo:

Declaración y evidencia del origen de fondos (SOF) (nóminas, contratos, extractos, justificantes de venta de activos, etc.).
Información sobre origen del patrimonio (SOW), cuando proceda.
Información adicional sobre actividad profesional, propósito de la cuenta o naturaleza prevista de las transacciones.
Controles adicionales para PEP y usuarios vinculados a PEP.

7. Monitorización de transacciones y comportamiento

Supervisamos la actividad para detectar patrones inusuales o sospechosos. Esto puede incluir (sin limitarse a):

Depósitos y retiradas sin juego sustancial, o con juego mínimo (“low wagering”).
Movimientos rápidos de entrada/salida (“rapid in-out”).
Uso repetido de múltiples métodos de pago, o cambios frecuentes.
Fragmentación de importes (“smurfing”).
Señales de fraude, colusión, uso de múltiples cuentas o abuso de bonos.
Actividad incoherente con el perfil del usuario o con la información proporcionada.

8. Métodos de pago, titularidad y devoluciones

El Casino ofrece diversos métodos de pago (p. ej., Visa, MasterCard, Revolut, Google Pay, MiFinity, Jeton, CASHlib y criptoactivos como Bitcoin, Ethereum, USDT, etc.). Por motivos AML:

Los depósitos y retiradas deben realizarse, siempre que sea posible, a través de métodos de pago a nombre del titular de la cuenta.
Podemos limitar retiradas a un método previamente verificado o solicitar documentación adicional antes de aprobar una retirada.
En caso de devoluciones, contracargos o disputas, podremos suspender la cuenta y requerir información adicional.

9. Límites, revisión manual y tiempos

Podemos aplicar revisiones manuales y/o límites operativos para cumplir con requisitos AML y de seguridad. Los tiempos de revisión pueden variar según el caso. A modo informativo, la verificación puede completarse dentro de 0–24 horas en situaciones estándar, pero puede tardar más si se requiere EDD o documentación adicional.

El Casino puede establecer límites de retirada. En la actualidad, se aplican límites de retirada de 5.000 EUR por semana y 20.000 EUR por mes (sujetos a cambios según Términos y condiciones y evaluación de riesgo).

10. Medidas ante actividad sospechosa

Si detectamos o sospechamos actividad ilícita o incumplimientos de esta Política, podremos, conforme a la normativa aplicable y nuestros procedimientos internos:

Solicitar información y documentación adicional (KYC/EDD).
Imponer restricciones a depósitos/retiradas o a la operativa.
Retener temporalmente una retirada mientras se completa la revisión.
Suspender o cerrar la cuenta, anular transacciones cuando proceda y/o rechazar actividad.
Reportar a las autoridades competentes o al regulador cuando exista obligación o fundamento.

11. Obligaciones del usuario

Al utilizar Hercules Casino, el usuario acepta:

Aportar información veraz, completa y actualizada.
No permitir que terceros utilicen su cuenta.
Utilizar únicamente métodos de pago propios y legítimos.
Cooperar con solicitudes razonables de verificación y aportar documentos cuando se requiera.

El incumplimiento puede conllevar restricciones, suspensión, cierre de cuenta y/o retención de pagos mientras se investigan los hechos, de acuerdo con nuestros Términos y condiciones y la legislación aplicable.

12. Protección de datos

Tratamos los datos personales recopilados durante procesos KYC/AML con fines de cumplimiento normativo, prevención del fraude y seguridad. Implementamos medidas técnicas y organizativas destinadas a proteger la información. Para más información, consulte nuestra Política de Privacidad (si aplica en el sitio).

13. Conservación de registros

Mantenemos registros relacionados con identificación, verificación y transacciones durante el tiempo exigido o permitido por la normativa aplicable y por motivos legítimos de cumplimiento, auditoría y resolución de disputas.

14. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML periódicamente para reflejar cambios regulatorios, mejoras operativas o medidas de seguridad. La versión vigente se publicará en hercules-casino.es con la fecha de “Última actualización”.

15. Contacto

Si tiene preguntas sobre esta Política AML o sobre el proceso de verificación, contacte con nuestro equipo de soporte a través del chat en vivo 24/7 disponible en el sitio web.

Hercules Casino – Versus Odds B.V. – Licencia: Curacao Gaming Control Board